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Al tiempo de morir

Nadie está preparado para morir. Pero si la muerte es lo más seguro, ¿Porqué es lo último que se nos ocurre planear? Cuando uno muere, la familia se queda con un lío de asuntos que resolver. Si uno no tiene un testamento, todo se puede complicar aún más.

Los testamentos son parte de cualquier planeación de nuestros bienes. Y por muy poco que pensemos que poseemos, los testamentos son importantes para todos. La ley de Nuevo México permite a las personas preparar su propio testamento. No obstante, siempre se debe consultar a un profesional antes de prepararlo.

El testamento puede ayudar a traspasar las propiedades más rápidamente a los beneficiarios por medio de la ley estatal. Además, pueden ayudar a limitar las peleas familiares.

El testamento puede ayudar a traspasar las propiedades más rápidamente a los beneficiarios por medio de la ley estatal. Además, pueden ayudar a limitar las peleas familiares. Sin embargo, es importante que el testamento esté redactado de una manera adecuada para evitar problemas y complicaciones. Se tiene que tener en cuenta que en ocasiones los beneficiarios pueden negarse a recibir los bienes por muchas razones. Se han visto casos en que familiares no desean tomar colecciones de bienes que son de gran valor sentimental para el fallecido. Así que es importante ser específico en lo que respecta a la descripción de los bienes y nombrar a beneficiarios alternativos en caso de que el primer beneficiario no desee tomar estos bienes.

Toda persona debe mantener un archivo de vida. En este archivo se deben incluir el testamento, todas las cuentas financieras, seguros de vida, lista de instrucciones para el funeral, cuentas por pagar, llaves y accesos a cajas de seguridad. Es importante hacer esto porque facilita los trámites a la persona que va ejecutar el testamento y ésta lo agradecerá, ya que tendra acceso las cuentas sin problemas.

¿Pero quién puede hacer un testamento en Nuevo México? Cualquier persona de 18 años o mayor que esté en su sano juicio puede hacer un testamento. Bajo la ley de Nuevo México estar en su sano juicio para preparar un testamento significa saber quiénes son su herederos inmediatos, cuales propiedades posee y que esté consciente de que está ejecutando un testamento. Sin embargo, existen alternativas para los testamentos y actualmente existe una tendencia de dejar los bienes en vida para evitar los juicios testamentarios. Por ejemplo:

• Para terrenos y casas se puede usar un título en donde el testador y beneficiario harían un título de Copropietarios con derecho de supervivencia.
• También cuentas que son pagadas al momento de fallecimiento. Como lo son cuentas de cheques y ahorros, así como otros instrumentos financieros con beneficiarios, como: seguros de vida, anualidades y cuentas de retiro. Cuentas transferibles al fallecimiento como acciones, bonos y otros instrumentos de inversión.
• Los fideicomisos se crean en vida y todos los bienes y propiedades pasan automáticamente a los beneficiarios del fideicomiso sin un juicio testamentario.

Otra pregunta común es en dónde guardar un testamento sin que los herederos se enteren. Para esto, se puede conseguir una caja de seguridad en un banco. Existen regulaciones para que ciertas personas puedan tener acceso una caja de seguridad para buscar el testamento. Ésta es una opción muy adecuada ya que no se tiene que dar a conocer el testamento de antemano. También se puede dejar el testamento con el abogado que lo preparó. Sin embargo esta opción tienes su desventajas, ya que en muchas ocasiones el abogado se puede mudar, cambiar de práctica, convertirse en juez o perder su licencia.

Depositar el testamento en la Corte de Distrito es otra opción para mantenerlo confidencial. Cada corte tiene procedimientos distintos para esto y es conveniente consultar a la corte para conocer el procedimiento.

Se puede registrar el testamento en los registros del condado. Sin embargo, el documento se vuelve público y aunque sea revocado éste se mantiene en los registros. La mejor manera de revocar un testamento es hacer un testamento totalmente nuevo. Esto es muy importante porque existen otras formas bajo la ley de Nuevo México para modificar el testamento, pero es mejor hacer uno totalmente nuevo.

De igual manera, un testamento puede ser revocado por medio de un divorcio. La ley de Nuevo México nulifica cualquier transferencia de propiedad a un ex-esposo o ex-esposa si el testamento se realizó antes del divorcio. El divorcio también excluye a un ex-esposo o ex-esposa de los otros métodos de transferencia, como cuentas transferibles al fallecimiento, beneficiario de otros instrumentos como seguros de vida y propiedades. Esta área es muy compleja y siempre es importante asesorarse antes de tomar cualquier acción en estos temas.

No existe ninguna razón para no dejar un testamento cuando uno fallece. Ya que esto permite dejar instrucciones de qué hacer con nuestros bienes cuando ya no estemos aquí. Sin embargo, pueden existir problemas. Se han visto casos en que aún con la existencia de un testamento puede haber problemas si no se contacta a un profesional. Pueden surgir muchos problemas sobre todo cuando se piensa excluir a esposas, esposos o hijos de los testamentos.

La mayoría de la gente lleva a cabo un proceso informal para crear un testamento y para hacer el juicio testamentario. Existen clínicas de ayuda a través de la Corte de Distrito y se pueden tomar programas para ayudar a preparar sus testamentos.

Basado parcialmente en El Manual para Jueces de Sucesiones de Nuevo México, Autor, Juez Merri Rudd, Edición 2011.

Fall 2011